对账文件
您可以在 Antom Dashboard 的 对账文件 模块中下载实时和历史的 交易账单、结算汇总账单 和 结算明细账单。此外，余额 页面中对应的账户也会在此展示为 待兑换动账明细、待结算动账明细 和 预留金动账明细。
核心能力
对账文件类型及核心能力说明如下表所示：
文件类型 | 适用交易阶段 | 说明 |
交易账单 | 交易发生 | 记录交易的支付生命周期状态变化，用于核对交易详情。 |
待兑换动账明细 | 待兑换 | 记录处理交易币种与结算币种不同时资金暂存的过渡账户变动。当发生跨币种交易时，由于汇率尚未确定，成功交易的款项会先暂时存放在待兑换账户，待第二个工作日获取汇率后，系统将自动兑换为结算币种并转入待结算账户。 待兑换动账明细包含待兑换账户进账出账的明细流水。待兑换账户月末余额通常是当月末最后几个工作日已交易成功但暂未获取到汇率而存放在账户的交易资金。 |
待结算动账明细 | 待结算 | 待结算账户的进出账流水，反映账户的实际资金变动情况。进账通常是交易流水；出账通常是结算打款、保证金或预留金，以及一些无法在交易上扣收、仅支持在批次维度上扣收的费用。 |
结算汇总账单 | 结算完成 | 结算批次的汇总文件，用于查看整体结算概览。 |
结算明细账单 | 结算完成 | 结算批次对应的结算明细，用于核对每笔结算交易的详细信息。 |
预留金动账明细 | 预留金变动 | 记录预留金账户资金的进出明细，用于监控预留金动账。 |
交易阶段和对账文件
交易的完整生命周期涵盖多个交易阶段，每一阶段的资金账户变动将记录于特定的对账文件中。对应关系如下图所示：
对账文件与资金流的对应关系及具体用途如下表所示：
账单 | 账单内容 | 对应资金流 | 账单用途 |
交易账单 | 所有交易的原始明细账单：记录每笔交易的完整生命周期状态，是您核对订单是否真实发生、是否已完成、是否有退款/拒付等事项的首要依据。涵盖的交易状态如下：
| 客观反映交易事件，不直接关联资金流。当某笔交易标记为 成功 状态，则该笔金额将同步计入待兑换账户，并在 待兑换动账明细 中反映。 | 用于日常运营监控、客服处理、风控排查、财务初审。例如：通过订单号查询该笔交易的退款、拒付状态，支持您快速响应买家咨询。若发现大量下单未支付订单，可能需检查您的购物车和结算页面。 |
待兑换动账明细 | 交易收款资金的临时蓄水池：记录待兑换账户的动账明细，是连接原始币种收入与目标币种结算的关键枢纽。包含内容如下：
| 流入：交易账单 中状态为 成功 的所有交易明细 流出：逐笔明细经 Antom 汇兑后转换为您需要的结算币种，明细金额将同步计入待结算账户，并在 待结算动账明细 中反映。 | 帮助您掌握当前有多少收款明细及金额正在等待兑换或已完成兑换，可用于预判现金流。 |
待结算动账明细 | 结算打款前的最后一站：记录待结算账户的动账明细，是最终结算打款的预备站。包含内容如下：
| 流入：
流出：
| 帮助您掌握交易对应的兑换汇率、交易手续费等，提前进行财务核对。同时，可帮助您判断识别待打款金额，便于预判财务入账、预判现金流等。 |
结算明细账单&结算汇总账单 | 预计到账的对账账单：Antom 根据合同条款计算出本期应付给您多少金额，并提供详细构成清单。包含内容如下：
| 客观反映 Antom 预计向您的银行账户发起打款的金额，以及这个具体金额的构成，不直接关联资金流。 | 这是您财务入账、银行对账、审计归档的核心文件：
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您也可以通过交易类型筛选对账文件的交易明细，并使用匹配的批次号来核对这些交易。通过以下方式了解各对账文件包含的交易类型：
- 交易账单：在交易明细报告中查看 transactionType 字段。
注意：您需通过 交易查询 页面查询支付生命周期不同阶段的交易状态，并导出交易账单。交易信息是实时变化的，您在不同时刻导出的交易账单会随着交易状态的变化而有所差异。
示例
业务场景
假设您在马来西亚开展业务，买家通过当地主流钱包 Touch'n Go eWallet 支付商品或者服务（币种为 MYR），但您的公司主体在香港，您希望 Antom 将马来西亚市场的交易兑换为 HKD 后打款至您的实体银行账户，并在各交易阶段进行对账。
对账
Antom 作为您的全球收单服务商，为您独立开设两个专属的多币种账户：
账户类型 | 币种 | 用途 |
待兑换账户 | MYR | 接收买家支付款项 |
待结算账户 | HKD | 接收兑换后款项，用于银行结算 |
一笔交易将自动完成以下流程，并在不同的账户中流转，直至最终发起打款至您的实体银行账户：
- 买家支付 → 交易成功，资金进入待兑换账户（MYR）
- MYR 按汇率自动兑换为港元 HKD → 兑换后金额进入待结算账户（HKD）
- 按合同约定周期发起打款 → 最终款项打入您的香港银行账户（HKD）
对于上述场景，当买家完成一笔交易后，您可以在不同的对账文件追踪该笔交易当前所属的阶段：
- 交易账单：可查看该笔交易的成功记录，以及该笔交易当前所在的销售额打款阶段。
- 待兑换动账明细：可查看该笔交易的成功记录（MYR 流入），以及该笔交易被用于兑换的记录（MYR 流出）。
- 待结算动账明细：可查看该笔交易兑换后的金额（HKD 流入）。
- 结算明细账单：代表该笔交易准备发起结算打款，可查看该笔交易对应的 MYR 原始交易构成、兑换汇率、手续费金额等。
以上对账文件均可在 Antom Dashboard 实时查询、下载、筛选、导出。通过这些账单，您可以全程追踪从买家支付到结算打款的每一个环节，实现精细化财务管理与全球化高效结算。
生成报告
您可通过以下两种方式生成所需对账文件：
- 手动生成对账文件
- 自动生成对账文件
手动生成对账文件
所有的对账文件均支持以下页面的对账文件导出：
- 在 对账文件 页面：找到想要的账单，点击 生成。您可以在 生成文件 弹窗中选择文件格式和账单周期，点击 生成文件，页面会跳转至该账单的账单列表。等对账文件生成后，点击 下载 图标即可完成下载。
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- 在所有账单列表页面：在 对账文件 页面点击任意一个账单进入账单列表页面。您可以在此页面查看所有账单的账单列表并下载已生成的对账文件。在账单列表右上方点击 生成对账文件，并在 生成文件 弹窗中选择文件格式和账单周期，点击 生成文件 后即可生成对账文件。对账文件生成完成后，点击 下载 图标即可完成下载。
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注意：待兑换、待结算和预留金动账明细在 生成文件 弹窗中除了文件格式和账单周期外，还支持币种和单一日期的选项。
自动生成对账文件
在 对账文件 页面点击任意一个账单进入账单列表页面，点击 对账文件设置 > 文件生成周期设置，您可以根据需要自定义对账文件的设置。具体操作步骤如下：
- 在 自动生成交易对账文件 窗口中，点击对应的 打开 按钮即可设置对账文件的自动生成周期。
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- 点击 编辑 设置 文件类型 和 触发日，并点击 保存 保存设置。设置完成后，自动报告会在设定的触发日以设置的文件类型生成。你可以在账单列表页面根据生成时间查看并下载自动报告。
自定义对账文件
自定义置顶
在 对账文件 页面点击图钉图标，该账单会展示在 置顶报告 区域，其他账单会展示在 全部对账文件 区域。
自定义对账字段
您可以自行配置对账文件的表头字段，以下方法适用于所有的账单页面：
- 在任一账单列表页面，点击 对账文件设置 > 文件“列”设置，您可以在 配置对账文件的“列”字段 页面完成字段设置以及完成以下事项：
- 在此页面查看字段的序号、名称、释义和数据类型。
- 点击序号图标可拖动字段以更改字段在生成报告中的展示位置。
- 勾选需要在对账文件中展示的字段。只有勾选的字段会展示在报告中。
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- 设置完成后，点击 更新 即可为下一次对账文件的生成设置文件的“列”字段。
注意：此账单页面的设置生效后，对账文件 首页对应的账单区域也适用此设置。