合规调单
合规调单是指个人、组织或机构在金融、商业等特定的交易场景下，为满足法律法规、行业监管或内部风控要求而发起或接收的调取交易凭证、业务记录等相关资料的行为。主要用于验证交易真实性和合法性，防范金融和数据风险，是保障业务合规的重要措施。
合规调单处理流程
合规调单的处理流程包括以下步骤：
图 1：合规调单请求流程图
- 发卡行（如银行或金融机构）收到来自监管机构或卡组织的合规调单请求，要求对特定交易进行核查。
- 卡组织（如 Visa、Mastercard 等）确认调单请求合规后，将请求转发至 Antom 进行处理。
- Antom 收到调单请求后，联系涉及交易的商户，要求其提供交易相关的详细信息（如签购单、交易凭证等）。
- 商户根据 Antom 的要求，整理并提交交易相关的证明文件。
- Antom 在收到商户提供的完整信息后，对资料进行审核，并将调单回复提交至卡组织。
- 卡组织将 Antom 提供的调单回复信息转发给最初提出请求的发卡行。
- 发卡行收到调单回复后，将所有相关信息及文件反馈至监管机构，完成合规调单处理流程，等待结果。
合规调单响应条款
收到合规调单请求后，请您务必在 3 个自然日内做出响应。响应必须符合以下条件：
- 您需要根据合规调单的原因码、整理并提交对应的信息和/或文件。
- 您提供的信息和/或文件必须真实、完整且清晰。
- 您需要以英文提供所有信息和/或文件。非英文材料必须附有经过合法化的英文翻译。
注意：如果您未能在指定时间内提供相关信息或文件，您的商户账户将会被冻结，直到您成功提供准确的信息或文件。
合规调单原因码及所需文件
如果支付方发起合规调单请求，则需要根据以下原因码查询其原因并提供以下可信证据作为合规调单响应:
原因码 | 描述 | 相应可信证据 |
1001 | 印度合规：无效发票以及无效空运单 | 需要提供所有以下文件：
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1002 | 印度合规：无效发票 | 有效发票。需包含发票编号、开票日期、买卖双方详细信息、商品/服务描述、数量、单价、总价及税费信息。 |
1003 | 印度合规：无效空运单 | 有效空运单。航空运输的正式收据，包含航班号、收发方信息、货物描述、重量、体积及运输条款。 |
2001 | 所需文件：有效发票、交付证明以及商户信息 | 需要提供所有以下文件：
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文件格式支持
请提交以下四种格式之一的文件，以确保顺利上传：
- DOC (文件大小不超过 4 MB)
- DOCX (文件大小不超过 4 MB)
- PDF (文件大小不超过 4 MB)
- JPG 或 JPEG (文件大小不超过 4 MB)
注意：当您选择使用 API 集成时，文件需要以 PDF 或 ZIP 格式提交。如涉及多个文件，请打包成 ZIP 文件。
文件上传及处理方式
响应合规调单请求的相关文件可通过 Antom Dashboard 或 争议通知 接口上传并进行处理。请务必确保提交的文件符合调单请求的文件要求，且内容真实、完整、清晰，从而帮助买家更高效地核实和解决交易问题。
注意：一旦提交文件，将无法进行编辑或补充。因此，务必在提交前仔细审查，确保已上传所有相关文件。